행운에 속지 마라 / 나심 탈레브

행운에 속지 마라 국내도서 저자 : 나심 니콜라스 탈레브(Nassim Nicholas Taleb) / 이건역 출판 : 중앙북스 2010.04.26 상세보기

 

한줄 소개

투자 성공이 실력만으로 이루어졌다고 생각하지 마라. 

 

저자 소개

나심 탈레브는 레바논 출신의 금융 전문가다. 그의 가문은 레바논의 부총리를 둘이나 배출한 가문이었지만 내전 이후 집안이 박살나서 그리스로 이주했다. 그는 파생상품을 연구한 논문으로 박사학위를 취득하였으며, 미국에서 트레이더로 근무했다.

 

그가 유명해진 계기는 '블랙 스완'이라는 단어 때문이다. 그는 백조의 아류인 흑조를 예로 들며, 과거 시점에서 가진 정보로는 예측되지 않지만 이후 등장하여 큰 영향을 주는 존재를 블랙 스완이라고 칭했다. 그의 통찰은 이후 금융위기가 발생하면서 많은 관심을 끌게 되었다.

 

내용 설명

저자는 성공이나 성취에 많은 운이 개입된다고 생각한다. 어떤 사람이 성공했다고, 좋은 업적을 이루었다고 해서 그것이 모두 그의 실력에 기반한 것은 아니라는 것이다. 

 

저자는 고대 그리스의 역사서 헤로도토스의 역사에 나오는 이야기를 하나 소개한다. 고대 그리스 아테네에는 전설적인 입법가 솔론이라는 인물이 있었는데, 그는 매우 현명하고 지혜로운 것으로 유명하였다. 이를 듣고 리디아의 크로이소스라는 왕이 그를 불렀다. 크로이소스 왕은 강대한 나라를 다스리고 있으므로 자신감이 많았는데, 솔론을 불러서 솔론이 보고 들은 것에 대해 물으며 행복하고 위대한 사람에 대해 이야기한다. 

 

솔론은 현명한 사람이었으므로 이에 대해 사람의 삶은 죽을 때까지는 알 수가 없는 것이라는 취지로 말한다. 크로이소스는 이를 듣고 불쾌하게 여겼으나 나중에 페르시아에 대패하여 포로로 잡히고, 이에 대해 말하자 페르시아의 왕 키로스는 그를 죽이지 않고 살려줘 부하로 쓰게 된다.

 

즉, 요기 베라의 야구 명언과 같은데 끝날 때까지 끝난 것이 아니라는거다. 

 

여기에 더해 저자는 귀납적으로 과거의 경험을 얻고 그것을 바탕으로 사고한다고 해도 앞으로 어떤 문제가 있고 사건이 나타날 지에 대해서는 잘 알수 없다고 말한다. 

 

저자는 러시안 룰렛 이야기를 한다. 어떤 부호가 와서 러시안 룰렛을 제안한다고 하자. 러시안 룰렛은 리볼버에 탄알을 넣고 6개중 5개는 비고 하나는 총알이 든 것을 회전시켜서 머리에 쏴서 살아남으면 이기는 내기다. 당신에게 러시안룰렛을 하자고 해서 살아남으면 큰 돈을 주겠다고 한다. 만약 당신이 쏴서 살아남으면 당신은 큰 돈을 벌 것이다. 

 

그런데 이걸 사람들이 긍정적인 역할 모델이라고 생각해서 따라하거나, 당신이 지난번에 성공했으니까 이번에도 해봐야지 하면서 러시안 룰렛을 계속 하다보면 결국에는 신문에 부고 기사가 나고 만다. 

 

그는 주식 시장 붕괴, 채권 시장 붕괴, 신흥국 위기 등의 위기 속에서 수많은 사람들이 주식 시장을 떠나간 것을 지적한다. 그런 위험한 일은 전혀 일어나지 않을 것 같았고, 그동안 많은 돈을 번 사람들이 대체 왜 잃겠냐 싶었지만 수많은 사람들이 자기가 벌은 돈을 고스란히 잃고 나갔다. 그동안 돈을 벌었다고 해서 앞으로 벌 것이라는 보장이 없었기 때문이다. 

 

잘 나가는 성공한 트레이더들은 자신이 돈을 벌었기에 자신감있는 태도를 취하고, 그 자신감을 보고 다른 사람들이 투자를 하므로 좋은 실적을 얻는다. 그러나 행운은 영원하지 않고 러시안룰렛을 하다보면 총구가 있는 탄창이 머리에 오기 마련이다. 그나마 나이가 많은 트레이더는 젊은 트레이더보다 나은데, 그동안 여러 위기와 고통을 겪고 살아남았기 때문이다. 

 

또한 저자는 옵션매도를 주의할 것을 권한다. 어느날 갑자기 폭락해서 모든 것을 잃는 날이 전혀 오지 않을 것 같아도 온다. 

 

그럼 어떡해야 하나? 성공한 사람의 투자에 운이 많이 기여했으니 우리는 성공할 수가 없는 것인가? 

 

그런 것은 아니고 저자의 결론은 겸손하고 품위있게 처신하라는 것이다. 또한 결과를 우리가 정확하게 측정하여 알 수 없기 때문에(운이 개입하므로) 되도록이면 행위에 중점을 두어 평가하라고 한다. 결과를 중심에 두어 평가하면 나중에 러시안 룰렛을 돌려서 우연히 살아남은 사람을 긍정적으로 보게 된다는 것이다.

 

이 책은 여러 사례를 들지만 핵심은 한가지라고 생각한다. 러시안룰렛 돌리지 마라.